موجز البوابة عن فيروس كورونا (كوفيد-19) والشمول المالي | 11 – 24 مارس/آذار 2021

العالم

• وصلت صناعة الأموال عبر الهاتف المحمول إلى مرحلتين رئيسيتين في عام 2020. فقد تجاوزت قيمة المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول التي تمت معالجتها يوميًا ملياري دولار، أي أكثر من ضعف القيمة التي كانت الصناعة تعالجها قبل أربع سنوات فقط. كما بلغ عدد حسابات الأموال المتنقلة النشطة شهريًا 300 مليون، بنمو 17 بالمئة على أساس سنوي. سجلت الصناعة أيضًا أعلى زيادة في عدد الوكلاء المسجلين في السنوات الثلاث الماضية وتقول إنه على الرغم من إجراءات الإغلاق، ظل 50 في المئة من وكلاء الأموال عبر الهاتف المحمول نشطين طوال الوباء.

• تسلط مذكرة فنية للبنك الدولي الضوء على حلول التكنولوجيا الإشرافية الجديدة (Suptech) التي يمكن أن تستخدمها سلطات إدارة السوق في البلدان المنخفضة والمتوسطة الدخل لتعزيز القدرات الإشرافية والكفاءة. أصبحت Suptech ذات أهمية متزايدة حيث أدى الوباء العالمي إلى تسريع النشاط الرقمي وجعل الفحص في الموقع أكثر تعقيدًا وفي بعض الأحيان غير عملي للمشرفين على القطاع المالي.

للمزيد من المعلومات حول العالم، تحقق من آخر تحديث لـ FinDev COVID-19 Update باللغة الإنجليزية.

آسيا

• استجابةً لتزايد الاحتيال المالي أثناء الوباء، وبخاصة فيما يتعلق بالإقراض الرقمي، تستكشف الحكومة الهندية الخيارات التنظيمية للتضييق على التطبيقات التي تقدم قروضًا نقدية.

• تواجه البنوك الرقمية التي تم إطلاقها حديثًا في منطقة آسيا والمحيط الهادئ تحديات لنموذج أعمالها حيث أدى الوباء إلى زيادة تكاليف الائتمان وانخفاض معدلات الودائع، وفقًا لتقرير S&P Global Ratings الجديد. ومع ذلك، فإن الآفاق البعيدة لهؤلاء اللاعبين إيجابية نظرًا لقدرتهم على الوصول إلى عدد كبير من السكان غير المتعاملين مع البنوك في المنطقة وتقديم خدمات مالية ميسورة التكلفة.

• تم الترحيب ببرامج التحويلات النقدية الطارئة لوباء كورونا في باكستان وكمبوديا باعتبارها قصص نجاح في تقرير حديث صادر عن مركز السياسة الدولية للنمو الشامل ومقره البرازيل، والذي حلل استجابات الحكومات من جميع أنحاء العالم لتقديم دروس للمستقبل، بما في ذلك حماية اجتماعية شاملة ومستجيبة للصدمات.

• استقرت كفاءة التحصيل في قطاع التمويل الأصغر الهندي عند حوالي 80 في المئة، وتتوقع مؤسسات الإقراض الأصغر أن يستغرق الأمر من ستة إلى تسعة أشهر أخرى للعودة إلى مستويات ما قبل جائحة كورونا. وفي الوقت نفسه، أمر بنك الاحتياطي الهندي المقرضين بالإبلاغ عن الحسابات المعاد هيكلتها بسبب الجائحة، على الرغم من أن المقرضين يقولون إنهم تلقوا طلبات قليلة جدًا لإعادة الهيكلة بموجب خطة الإغاثة لوباء كورونا.

أفريقيا

بعض المقالات ومصادر المعرفة المشار إليها في هذا القسم هي في اللغة الفرنسية أو الإنجليزية.

• زادت البنوك في الكاميرون من الإقراض للشركات والأفراد بنسبة 7 في المئة في عام 2020، على الرغم من حالة عدم اليقين التي أحدثها الوباء العالمي.

• نظرًا لتسريع الوباء من التحول الرقمي، برزت البلدان في جميع أنحاء إفريقيا كأهداف سهلة للهجمات الإلكترونية، كما رأينا في أكتوبر الماضي مع الاختراق الكبير الذي أدى إلى اختراق شبكة الأموال عبر الهاتف المحمول في أوغندا.

• كان الوباء وعمليات الإغلاق الخاصة به حافزًا للتجارة الإلكترونية في أفريقيا، وفقًا لتقرير جديد صادر عن اللجنة الإقتصادية الأفريقية (ECA). حققت منصة التجارة الإلكترونية الأفريقية Jumia أحد أفضل عروضها المالية في عام 2020، ويخطط جزء متزايد من المستهلكين لمواصلة التسوق عبر الإنترنت حتى عند رفع إجراءات الإغلاق.

• أطلق NIBSS (Nigeria Interbank Settlement System plc) حل دفع مدفوعًا برمز الاستجابة السريعة بالشراكة مع جميع مزودي الخدمات المالية النيجيريين. يمكن للتجار الآن قبول المدفوعات الشخصية وبدون تلامس عبر رمز الاستجابة السريعة.

• أضاف البنك المركزي النيجيري 120 مليون دولار إلى مرفق الائتمان المستهدف لدعم المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة والأسر المتضررة من الوباء. سيتم توزيع الحوافز من خلال بنك نيرسال للتمويل الأصغر.

للمزيد من المعلومات حول أفريقيا، تحقق من آخر تحديث لـ Portail FinDev Biweekly باللغة الفرنسية.

أميركا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي

معظم المقالات ومصادر المعرفة المشار إليها في هذا القسم باللغة الإسبانية.

• في عام 2020، سجلت أميركا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي أسرع نمو بين جميع المناطق للحسابات المصرفية عبر الهاتف المحمول المسجلة (38 بالمئة) وحسابات الأموال المتنقلة النشطة (67 بالمئة)، وفقًا لدراسة جديدة أجرتها جمعية النظام العالمي للاتصالات المتنقلة ("جي إس إم أي"). كان هذا النمو مدفوعًا جزئيًا بأموال الإغاثة الحكومية من الوباء المرسلة عبر الأموال عبر الهاتف المحمول.

• تتعافى المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في كولومبيا ببطء من آثار كورونا، وفقًا لمسح جديد أجرته مؤسسة CFI، لكنها تظل عرضة للخطر؛ لن يتمكن 61 في المئة من المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من تغطية التكاليف الأساسية لأكثر من شهر واحد إذا جف دخل أسرهم. أفادت الشركات التي افتتحت أثناء الوباء بإنفاق المزيد من مدخراتها للحفاظ على سير العمليات مقارنة بالأعمال الحالية التي لم تغلق أبدًا.

• تتضافر البنوك والشركات المالية في الأرجنتين لتوسيع قابلية التشغيل البيني للمدفوعات استجابة لمتطلبات البنك المركزي. ستقبل أيضًا 1.3 مليون شركة كانت تقبل مدفوعات الإستجابة السريعة (QR) من التكنولوجيا المالية الرئيسية في البلاد Mercado Libre، مدفوعات من منافستها منصة البنك الرقمي MODO، بدءًا من يونيو 2021.

• توثق دراسة حالة جديدة الإجراءات التي اتخذتها السلطات التنظيمية في بيرو لزيادة الأمن السيبراني في السنوات العشر الماضية، بما في ذلك الإرشادات العامة حول كيفية الاستجابة والتنبؤ بتهديدات الأمن السيبراني أثناء الوباء.

• أعلن بنكان كبيران في المنطقة عن نيتهما في متابعة التحول الرقمي. يخطط بنك Banco Estado التشيلي لرقمنة المنتجات المالية والترويج لمنصته للدفع Compraquí ("اشتر هنا") مما يسمح للشركات الصغيرة بتلقي المدفوعات من خلال بطاقات الائتمان والخصم. سينشئ بنك Banorte المكسيكي بنكًا رقميًا جديدًا ينافس شركات التكنولوجيا المالية.

للمزيد من المعلومات عن منطقة أميركا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي، تحقق من آخر تحديث لـ Portal FinDev Biweekly باللغة الإسبانية.

رأيك يهمنا