COVID-19 : bulletin d'information du Portail FinDev | 11- 24 février 2021
Retrouvez dans ce bulletin les informations les plus récentes sur l'impact du Covid-19 pour la microfinance et la finance inclusive en Afrique, sélectionnées par l'équipe du Portail FinDev. Cliquez ici pour recevoir ce bulletin d'information directement dans votre boîte mail.
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Ce qu'il s'est passé en Afrique :
- En République démocratique du Congo, neuf dirigeants de PSF sur 10 interrogés en novembre 2020 rapportent une augmentation des prêts non performants, selon une étude menée par le fonds FPM ASBL et le programme Elan RDC. 7 institutions financières sur 10 interrogées ont connu une baisse de leurs revenus par rapport à la même période en 2019. Le rapport formule des recommandations pour minimiser les effets négatifs durables de la crise, notamment en transformant les mesures introduites au début de la pandémie en solutions à long terme, en augmentant l'éducation financière et l'utilisation de solutions numériques.
- Les agents de Cash in/Cash out au Kenya montrent des signes de reprise, selon la troisième série d'une enquête menée par MSC et SCBF. Les 15 agents interrogés ont signalé une augmentation de la fréquentation, du nombre de transactions et des commissions depuis novembre 2020. Ils attribuent cela à l'extension de leurs heures d'ouverture et s'attendent à une forte augmentation à partir de janvier 2021 suite à la réouverture de toutes les écoles dans le pays.
- Un nouveau projet de loi au Kenya vise à réglementer les prêts numériques afin de freiner les pratiques prédatrices et les prêts à intérêt élevé. Les applications de prêt mobile sont de plus en plus populaires au Kenya et la croissance massive du secteur est en grande partie non réglementée, certaines applications offrant des prêts avec des taux de pourcentage annuels pouvant atteindre 400% et pratiquant "l'humiliation de la dette".
- Au Rwanda, la valeur des paiements de mobile money a augmenté de 206% en 2020 par rapport à 2019, une croissance principalement tirée par des mesures visant à enrayer la pandémie. Cependant, cette croissance s'accompagne d'une augmentation de multiples formes de fraude, que les opérateurs de télécommunications s'efforcent de contenir avec des campagnes de sensibilisation, comme indiqué en septembre dernier.
Articles de blog et opinions
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La crise du COVID-19 met à risque la finance agricole et rurale
Massimo Pera | Portail FinDev, FAO | Février 2021
Greta Bull, Till Bruet | GCAP, DAI | Février 2021
La digitalisation de la paie transforme la vie économique, sociale et financière des travailleurs
Marjolaine Chaintreau, Jean Pascal Mvondo | Portail FinDev, Better Than Cash Alliance | Février 2021
Placer les femmes au cœur de la relance post-COVID
David Malpass, Melinda Gates | Banque Mondiale | Février 2021
Les services financiers numériques peuvent être les vecteurs de la reprise économique en Algérie
Dorothée Delort, Isabelle Poupaert | Banque Mondiale | Février 2021
Petit commerce dans la région des Grands Lacs : un premier état des lieux des effets de la pandémie
Nyembezi Mvunga, Charles Kunaka | Banque Mondiale | Février 2021
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Publications
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FPM ASBL, Elan RDC | Février 2021
Ce rapport explore comment les prestataires de services financiers se sont adaptés pour répondre aux besoins de la population dans des circonstances difficiles. L’enquête menée auprès de dirigeants de PSF à travers la RDC montre que neuf institutions sur dix ont développé de nouveaux produits et services pour aider leurs clients à faire face à l’impact de la pandémie.
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Webinaires et événements
Accédez aux dernières formations & événements.
Formation : la gestion de la trésorerie en situation de crises
Réseau MAIN | Lomé, Togo | Du 22 au 24 mars 2021
L’objectif général de cette formation est d’outiller les IMF dans la gestion optimale de leurs ressources financières dans un contexte de crise comme celle de la COVID-19. Cette formation s’adresse aux cadres des directions générales, financières opérationnelles, ou tous les autres acteurs impliqués dans les domaines de la gouvernance et de la conformité, de l’audit et du contrôle, de la gestion des risques des IMF, etc.
Webinaire : la finance au féminin comme opportunité en temps de crise
Making Finance Work for Africa | En ligne | 4 mars 2021
Les femmes détiennent 34 % des entreprises privées dans le monde et sont plus susceptibles d'employer d'autres femmes. Toutefois, elles sont confrontées à des contraintes différentes de celles de leurs homologues masculins, qui ont également été exacerbées par la pandémie et la situation économique actuelle. Ce webinaire traitera de sujets relatifs au financement de l'entrepreneuriat féminin et de son importance, en particulier dans le contexte actuel de crise.
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Actualités
Retrouvez les dernières actualités du secteur, mise à jour quotidiennement.
Rwanda : MTN veut créer une filiale indépendante dédiée aux services financiers
Agence Ecofin | 15 février 2021
Afrique : la numérisation de l’économie source de croissance post-COVID-19
Microsave Consulting | 15 février 2021
Gabon : le COVID-19 fait perdre plus de 12 000 emplois
Financial Afrik | 16 février 2021
Les fraudeurs et pirates de cryptomonnaie ont volé 1,9 milliard de dollars en 2020
Financial Afrik | 17 février 2021
Zone CEMAC : hausse de l’activité monétaire au 4è trimestre
Financial Afrik | 17 février 2021
Togo : le programme Novissi, de nouveau activé
Togo First | 23 février 2021
Rwanda : le régulateur des services publics prépare un cadre légal pour l’e-commerce
Agence Ecofin | 23 février 2021
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Liens rapides :
Espaces thématiques sur le COVID-19 en français, anglais, arabe et espagnol
Bulletins d'information sur le COVID-19 (Coronavirus) et l'inclusion financière
Bases de données et trackers sur le COVID-19 (coronavirus) : le guide FinDev
Pour aller plus loin : découvrez les actualités d'autres région du monde.
Global :
- L'inclusion financière restera en tête de la liste des priorités stratégiques des bailleurs de fonds après la pandémie de coronavirus, selon la dernière enquête CGAP Funder qui suit les tendances du financement international pour l'inclusion financière. Alors que l'étude se concentre sur les données de 2019 et ne reflète pas la réponse des bailleurs de fonds au COVID-19, un questionnaire supplémentaire fournit un bref aperçu du point de vue des bailleurs de fonds sur l'inclusion financière au lendemain de la pandémie.
- Le COVID-19 a fermé 15% des MPME en Colombie, en Inde, en Indonésie et au Nigéria, selon une nouvelle analyse du Center for Financial Inclusion. Les entreprises appartenant à des femmes étaient deux fois plus susceptibles de fermer que les entreprises masculines en Indonésie et 35% plus susceptibles de fermer en Colombie. La plupart des entreprises qui ont réussi à rester ouvertes ont du mal à couvrir les dépenses d'exploitation et n'ont pas de stratégie d'adaptation claire, mais s'appuient sur des stratégies multiples et souvent contradictoires. Les MPME épargnent également moins et empruntent moins auprès de sources formelles.
Pour en savoir plus sur l'actualité internationale, nous vous invitons à lire le dernier bulletin d'information en anglais.
Monde arabe :
- Les fermetures permanentes d'entreprises en Tunisie ont presque doublée au dernier trimestre de 2020, selon une nouvelle enquête d'IFC. Plus de 85% des entreprises qui ont continué à fonctionner ont connu une baisse de liquidité et plus de la moitié d'entre elles ont eu des difficultés à accéder au financement.
- La Banque centrale d'Égypte a mandaté les banques commerciales pour augmenter le financement des PME de 20 à 25% du portefeuille de crédit total après la pandémie, dans le but d'injecter 7,5 milliards USD supplémentaires dans le secteur des PME d'ici la fin décembre 2022.
- La Banque centrale d'Égypte organise également une compétition d'innovation fintech en mars pour promouvoir une collaboration plus étroite entre les entreprises technologiques, les startups et les fournisseurs de services financiers, afin de trouver des solutions fintech aux défis posés par le COVID-19.
- Le gouvernement du Koweït a estimé qu’il faudrait 1,65 milliard de dollars pour revitaliser le secteur des PME du pays. L'estimation provient d'une étude préliminaire menée par le gouvernement pour rédiger une nouvelle loi sur la sécurité financière afin de favoriser un meilleur accès au financement des PME auprès des banques locales à travers un programme de garantie gouvernementale.
Pour en savoir plus sur le monde arabe, nous vous invitons à lire le dernier bulletin d'information en arabe.
Amérique latine et Caraïbes :
- Google et la Banque interaméricaine de développement (BID) investiront 12,5 millions USD pour aider les IMF d'Amérique latine et des Caraïbes à se remettre du COVID-19 et à mener une transformation numérique.
- Au Mexique, la préférence pour les espèces a diminué tandis que les paiements numériques sont à la hausse. Selon la Banque centrale, 65% de la population mexicaine utilise des billets et des pièces de monnaie pour les paiements, contre 76% avant la pandémie. 72% pensent pouvoir attraper le COVID-19 en manipulant de l'argent liquide. La Colombie et le Brésil connaissent des tendances similaires, et même en Argentine, où la préférence pour l'argent liquide reste forte, la plateforme de banque numérique MODO a atteint 1 million d'utilisateurs depuis son lancement en novembre dernier.
- Les petits exploitants agricoles au Pérou, en Colombie et au Paraguay ont constaté une amélioration de l'accès aux prêts numériques et aux programmes d'assistance technique grâce aux initiatives des secteurs public et privé visant à stimuler la production alimentaire et à protéger les moyens de subsistance ruraux pendant la pandémie.
- Au Pérou, plus de 100 000 MPME bénéficieront d'un nouveau programme gouvernemental ciblant les entreprises durement touchées par la pandémie mais non inclues dans les plans de relance précédents. L'initiative vise à permettre aux entrepreneurs d'accéder au capital pour reprendre leurs activités commerciales et leur offrira des taux d'intérêt sur les prêts plus bas et des options de remboursement plus longues. Plusieurs pays de la région, dont la Colombie, la Bolivie, l'Équateur, El Salvador et le Mexique, ont pris des mesures similaires.
Pour en savoir plus sur l'Amérique latine et les Caraïbes, nous vous invitons à lire le dernier bulletin d'information en espagnol.
Asie :
- La pandémie de coronavirus a exacerbé le problème du surendettement au Sri Lanka, entraînant des suicides d'emprunteurs, ce qui appelle à une plus grande réglementation du secteur de la microfinance.
- Les travailleurs du sexe en Inde ont perdu leurs revenus pendant la pandémie et beaucoup ont été contraints de s'endetter alors que les usuriers les ciblent avec des pratiques abusives de recouvrement de créances.
- La Banque nationale du Cambodge a demandé aux banques et aux IMF du pays de reporter le versement des dividendes de 2020 à leurs actionnaires et de s'assurer qu'elles sont préparées à la fin des mesures d'allégement du COVID-19.
- En Inde, l'efficacité de la collecte des prêts aux particuliers auprès de prêteurs non bancaires et de sociétés de financement du logement est revenue à des niveaux d'avant la pandémie, grâce à des efforts de collecte ciblés, à une utilisation accrue des plateformes numériques et à la reprise économique. Cependant, les prêts de microfinance restent une source de préoccupation car leur taux de recouvrement n'a pas encore atteint les niveaux d'avant COVID-19. Les IMF sont donc devenues plus prudentes, le montant moyen des prêts diminuant de 10% d'avril à décembre 2020.
- En Indonésie, l'adoption croissante des services financiers numériques pendant la pandémie facilite le passage à la banque numérique, car le régulateur du pays a annoncé qu'il publierait des lignes directrices pour les banques numériques d'ici le milieu de 2021.
Pour en savoir plus sur l'Asie, nous vous invitons à lire le dernier bulletin d'information en anglais.
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