مكافحة غسل الأموال/محاربة تمويل الإرهاب: تعزيز الاشتمال المالي والنزاهة المالية

على مدى الثلاثين سنة الماضية، زاد وصول أصحاب الدخول المنخفضة إلى الخدمات المالية الرسمية بصورة مذهلة. ومع ذلك، فإن الجهود التي تُوجه بصورة غير صحيحة للحد من السلوك الإجرامي تهدد بتباطؤ وتيرة هذا التقدم. وتتسم المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال/محاربة تمويل الإرهاب ببعض المرونة، مما يمكن البلدان من تهيئة أدوات الرقابة الفعالة والمناسبة. والتحدي هو إيجاد المستوى المناسب من الحماية لبيئة مالية محددة. فمن حسن الحظ أن مجموعة متزايدة من التحليلات والأمثلة الإيجابية من بلدان في كافة أنحاء العالم قد بدأت تتجه نحو هذا الصوب. وتقدم هذه المذكرة رؤى ثاقبة اُكتسبت من دراسة بعض الخبرات والتجارب السابقة.