Regular a las fintech, ¿y luego qué?

Las instituciones de tecnología financieras o fintech se han vuelto indispensables en la economía mundial. Entre las ventajas de su existencia observamos que facilitan las transacciones financieras y aportan innovación al sistema; entre las desventajas vemos que son más proclives a estar fuera de la regulación y aumentan las probabilidades de transacciones sospechosas o relacionadas con actos ilícitos.

Las fintech no pueden ser consideradas como enemigas en la lucha contra el lavado de dinero o contra operaciones fraudulentas siempre que estén bajo un marco regulatorio eficiente y especializado, coincidieron expertos en cumplimiento regulatorio de fintech reunidos en la AML Compliance 2019 organizada por la FIBA (Florida International Bankers Association) en Miami.

La construcción de ese marco regulatorio es el mayor reto para los sistemas financieros globales y nacionales. En México se dio un gran paso en materia de normas de operación de las empresas fintech, reconocieron los expertos citados por FIBA. Esto se debió, principalmente, a la aprobación de la llamada ley fintech que busca que las compañías tecnológicas de medios de pago, financiamiento colectivo y activos virtuales cuenten con un buen funcionamiento, seguridad de información, protección de intereses y prevención contra delitos financieros. Pero, ¿después de la ley fintech qué sigue?