Transparencia en promoción y ventas: una lista de control para proveedores de servicios financieros
Los proveedores de servicios financieros deben brindar toda la información de un modo comprensible para los clientes. Eso incluye utilizar un lenguaje sencillo que no engañe ni confunda a los clientes, emplear métodos múltiples para transmitir la información y usar materiales y métodos de comunicación apropiados para el nivel de educación financiera de los clientes. Los proveedores de servicios financieros deben observar el principio de transparencia en cada punto de la interacción con el cliente, desde la promoción y el desembolso del préstamo hasta el reembolso y el cierre de la cuenta.
Esta herramienta se enfoca en el primer punto de contacto con el cliente: la "estrategia de venta" inicial. Los proveedores de servicios financieros pueden utilizar esta herramienta para mejorar la transparencia al promocionar y vender productos de crédito y ahorro. La herramienta contiene cinco listas de control de buenas prácticas de transparencia, en los siguientes temas:
- La comunicación, para todas las interacciones con los clientes durante el proceso de promoción y ventas.
- La venta de préstamos individuales.
- La venta de préstamos de grupo.
- La promoción de productos de ahorro.
- La venta de productos para clientes con necesidades adicionales.
Los gerentes deben examinar la herramienta para determinar qué elementos son aplicables a su institución. Luego deben analizarla junto al personal de ventas y debatir cómo deberían aplicarse las listas de control en las interacciones del personal con los clientes.
