Modelo de políticas para la identificación digital y conocer a su cliente por vía electrónica (E-KYC)
La imposibilidad de una persona de comprobar su identidad para acceder y utilizar los servicios financieros formales es muy común entre los grupos desfavorecidos, especialmente, las mujeres, los jóvenes, las personas con discapacidad, las personas mayores y las personas desplazadas por la fuerza.
Los países de todo el mundo han estado actualizando su infraestructura pública para una mejor prestación de servicios en la era digital, aprovechando el sistema de identificación digital. Las ventajas van desde una mayor eficiencia, el ahorro de costos y la aceleración de la inclusión financiera.
El Grupo de Trabajo de Proporcionalidad de Estándares Globales (GSPWG) de AFI ha codificado las mejores prácticas de los países miembros de AFI, así como otras experiencias a nivel mundial dentro de este modelo de políticas, con el objetivo de guiar a los miembros a través de un conjunto de principios a considerar al desarrollar o revisar su identificación digital, las políticas y regulaciones de los procesos electrónicos de conocimiento de su cliente (e-KYC).
