Facilitadores reglamentarios básicos para servicios financieros digitales
El documento analiza en detalle cuatro pilares básicos de la reglamentación, que denominamos facilitadores reglamentarios básicos, y cómo se han implementado en la práctica. Cada uno de estos facilitadores aborda un aspecto específico de la creación de un marco reglamentario propicio y seguro para los SFD. Se enfoca en modelos de SFD orientados específicamente a segmentos del mercado excluidos e insuficientemente atendidos. Analiza los marcos adoptados por 10 países de África y Asia en los cuales el CGAP ha centrado su labor a nivel nacional en torno a brindar apoyo a un abordaje de los SFD basado en los sistemas de mercado.
Los cuatro facilitadores básicos son los siguientes:
- Emisión de dinero electrónico por parte de entidades no bancarias.
- Uso de agentes.
- Debida diligencia con respecto al cliente basada en riesgos.
- Protección del consumidor.
El documento busca entender cómo se han abordado los cuatro facilitadores en los marcos reglamentarios de una serie de países y analizar qué lecciones se pueden aprender a partir de sus experiencias. Los países examinados son Kenya, Rwanda, Tanzanía y Uganda, en África oriental; Côte d’Ivoire y Ghana, en África occidental; Bangladesh, India y Pakistán, en Asia oriental, y Myanmar, en Asia sudoriental.
