Anuncio de los finalistas del Premio Europeo de las Microfinanzas 2020 sobre fomento del ahorro eficaz e inclusivo

Buusaa Gonofaa Microfinance, Muktinath Bikas Bank y RENACA-Bénin, Finalistas del Premio Europeo de las Microfinanzas 2020 sobre fomento del ahorro eficaz e inclusivo.

Las tres instituciones finalistas representan una variedad de enfoques destinados a promover el uso del ahorro.

A raíz de la crisis de la COVID-19, el ahorro es hoy más importante que nunca.

Buusaa Gonofaa Microfinance, de Etiopía, ha sido seleccionada por su iniciativa de ahorro de proximidad

Muktinath Bikas Bank, de Nepal, ha sido distinguida por su modelo incentivado de ahorro colectivo y solidario

RENACA-Bénin ha sido seleccionada por sus servicios de proximidad de tipo ‘tontine’ y por fomentar hábitos de ahorro a través de grupos comunitarios de ahorro y de crédito

Las tres finalistas serán sometidas al Jurado de Alto Nivel para su evaluación y posterior designación de la institución ganadora, que será anunciada durante una Ceremonia que se celebrará por vía telemática en el marco de la Semana Europea de las Microfinanzas (EMW 2020) el jueves 19 de noviembre de 2020

La institución ganadora recibirá una dotación de €100.000 y las dos finalistas, de €10.000.

Se incluirá un perfil de las tres finalistas y las siete semifinalistas en la publicación anual del Premio de la e-MFP, que se lanzará durante la EMW 2020:  6 de octubre de 2020,  Luxemburgo.

Los días 30 de septiembre y 1 de octubre de 2020, el Comité de Selección del Premio Europeo de Microfinanzas 2020 (EMA 2020) sobre “Fomento del Ahorro Eficaz e Inclusivo” seleccionó a las tres instituciones finalistas que competirán a continuación por el premio de €100.000: Buusaa Gonofaa Microfinance, Muktinath Bikas Bank y RENACA-Bénin. Estas tres organizaciones ofrecen, todas ellas, productos y servicios de ahorro impulsados por la demanda, fomentan el uso del ahorro a través de una comprensión real de las necesidades y el comportamiento de los clientes, alcanzan a las poblaciones infraatendidas que más necesitan estos servicios, y velan por que dicho ahorro sea accesible, asequible y útil.

La promoción del ahorro nunca ha sido tan importante como lo es ahora. La pandemia de la COVID-19 —y el consecuente parón de las actividades económicas, que obligó a cerrar negocios y provocó un drástico deterioro de las condiciones macroeconómicas (con un fuerte impacto en el comercio y el turismo, sectores de los que dependen multitud de hogares financieramente vulnerables)— ha hecho que fomentar el ahorro y proporcionar fácil acceso a productos de ahorro sean críticos a la hora de garantizar la resiliencia de millones de personas que corren el riesgo de caer en la pobreza extrema. El valor del ahorro para los clientes resulta tan evidente como importante. Permite suavizar el consumo ante la volatilidad de los ingresos; minimiza el impacto de los shocks financieros y de demás naturaleza; fomenta la planificación a largo plazo; impulsa el empoderamiento de género; ofrece una oportunidad para la generación de patrimonio y la inversión productiva; promueve la contratación de servicios financieros formales con menores costes y acceso a productos y servicios más variados; y conduce a una mayor seguridad y conveniencia.

Ahora bien, el “Fomento del Ahorro Eficaz e Inclusivo” va más allá de la mera apertura de cuentas. Deberá alcanzar a las poblaciones infraatendidas y garantizar que los productos tengan un valor real para los clientes. Asimismo, dichos productos deberán diseñarse para que su uso se base en una comprensión genuina de los modelos mentales que gobiernan el comportamiento, es decir, cómo las personas perciben el dinero, el tiempo, el riesgo y la oportunidad.

El proceso del EMA 2020 arrancó a principios de año, con una 1ª Ronda que recibió un volumen sin precedentes de candidaturas: un total de 70 procedentes de 37 países. Después de una primera evaluación basada en criterios de elegibilidad, relevancia, innovación y alcance, 38 de estas instituciones fueron invitadas a pasar a la 2ª Ronda, más exhaustiva, que este año ha incluido también preguntas sobre cómo está respondiendo la institución a los desafíos que plantea la COVID-19 y, en concreto, cómo la movilización del ahorro está protegiendo a los clientes durante este período.

El equipo de evaluación del EMA examinó estas 38 candidaturas con arreglo a criterios rigurosos y claramente definidos y remitió a continuación la candidatura de 19 instituciones procedentes de 17 países al Comité de Selección, integrado por 19 expertos, entre ellos miembros de la Plataforma Europea de las Microfinanzas (e-MFP), el Ministerio de Asuntos Exteriores y Europeos de Luxemburgo y la Inclusive Finance Network Luxembourg (InFiNe.lu). El Comité de Selección se reunió durante dos días y seleccionó a las semifinalistas y posteriormente designó a Buusaa Gonofaa Microfinance, Muktinath Bikas Bank y RENACA-Bénin instituciones finalistas al Premio:

• Buusaa Gonofaa Microfinance (BG) es una IMF etíope que proporciona financiación a la cadena de valor agrícola así como crédito y ahorro a los colectivos pobres y, de manera particular, a las mujeres. BG ha sido seleccionada por su iniciativa de ahorro de gran impacto ‘Dejaf Iqub’, que ofrece una forma de ahorrar segura, sencilla y atractiva a través de la recaudación regular a domicilio de pequeños depósitos basados en objetivos. Dejaf Iqub está dirigido a microemprendedores del sector informal con flujos de caja activos que operan negocios en zonas comerciales de gran densidad de población.
• Muktinath Bikas Bank (MBB) es un Banco de Desarrollo Nacional líder en Nepal cuya misión social es la inclusión financiera de la comunidad. A través de una cartera de productos bancarios, da servicio a los hogares pobres y las mujeres de bajos ingresos. Para llegar a su población objetivo, MBB diseñó un modelo solidario adaptado de ahorro colectivo con servicios de proximidad, fomentando hábitos de ahorro positivos a través de una combinación de ahorro obligatorio y ahorro voluntario que devenga intereses, incluidos productos de ahorro de seguros y una pensión específica, así como una amplia educación financiera.
• RENACA-Bénin es una unión de cooperativas de Benín que dirige sus servicios fundamentalmente a los colectivos vulnerables y de bajos ingresos, sobre todo en zonas rurales. La iniciativa de ahorro de RENACA se centra en la recaudación puerta a puerta de ahorros a nivel local a través de un amplio abanico de productos (modelos de proximidad de tipo ‘tontine’, depósitos a plazo y a la vista), así como en la promoción del ahorro a través de grupos de ahorro y crédito comunitarios, apoyándose en una aplicación móvil y en el uso de tabletas para garantizar transacciones seguras y fiables para los clientes. Estos productos se ven reforzados por una amplia oferta de servicios de educación financiera y demás servicios no financieros. El equipo encargado de la organización del Premio desea igualmente felicitar a las siete organizaciones semifinalistas del Premio: Cooperativa Fondesurco de Perú; DSS Platform Ltd de Ghana; Fansoto de Senegal; Mobilink Micro-Finance Ltd de Pakistán; Opportunity Bank de Serbia; RENEW Microfinance Private Ltd de Bhután; y Ujjivan Small Finance Bank de India.

Tras el anuncio de las tres instituciones finalistas, el Ministro de Cooperación para el Desarrollo y Asuntos Humanitarios de Luxemburgo, D. Franz Fayot, manifestó: “La extraordinaria respuesta a la presente edición del Premio es una clara indicación de la impresionante reputación que ha cosechado el certamen en términos de rigor y calidad, así como de los beneficios asociados a la visibilidad que brinda el premio a quienes despuntan en el proceso. Las distintas candidaturas subrayan no solo cuán importantesson los servicios financieros inclusivos y responsables durante las crisis, sino también cómo el ahorro, de manera particular, puede reforzar la resiliencia de las comunidades vulnerables. Nos ha impresionado la diversidad de candidaturas recibidas este año y nos gustaría felicitar muy sinceramente a Buusaa Gonofaa Microfinance, Muktinath Bikas Bank y RENACA-Bénin de manera particular por su condición de finalistas. Quisiera desearles desde aquí buena suerte a las tres finalistas.”

La institución ganadora será seleccionada entre las tres finalistas por un Jurado de Alto Nivel y anunciada el próximo 19 de noviembre de 2020 durante una ceremonia telemática que comenzará a las 14.00 h CET durante la EMW 2020. Se incluirá una reseña de las diez semifinalistas en la publicación del Premio de la e-MFP que se lanzará durante la EMW 2020 y que presentará un análisis de los factores que han conducido al éxito de los distintos modelos de ahorro reconocidos en la presente edición del premio

El Premio Europeo de las Microfinanzas fue creado en octubre de 2005 por el Ministerio de Asuntos Exteriores y Europeos de Luxemburgo, Dirección de la Cooperación para el Desarrollo y Asuntos Humanitarios, para apoyar el pensamiento innovador en el sector de las microfinanzas. Concedido por primera vez en 2006, dicho premio es organizado conjuntamente por el Ministerio de Asuntos Exteriores y Europeos de Luxemburgo, la Plataforma Europea de las Microfinanzas (e-MFP) y la Inclusive Finance Network Luxembourg (InFiNe.lu).