Guía para la supervisión de emisores de dinero electrónico
Si bien una ventanilla especializada en reglamentación para emisores de dinero electrónico (EDE) no bancarios es uno de los cuatro mecanismos básicos que permite reglamentar servicios financieros digitales inclusivos en los mercados emergentes y las economías en desarrollo; la regulación por sí sola no es suficiente. Debe complementarse con un régimen de supervisión eficiente y efectivo para hacer cumplir el cumplimiento. Si bien existen herramientas sólidas para regular las EMI, existe mucha menos orientación sobre cómo supervisarlas.
Este documento tiene como objetivo:
- Proporcionar orientación general a los supervisores de mercados emergentes y economías en desarrollo que diseñan enfoques proporcionales para la supervisión de los EDE.
- Servir como referencia para preparar o mejorar manuales de supervisión de EDE en algunas áreas específicas.
Luego de presentar brevemente el concepto de proporcionalidad y explicar cómo se aplica a la supervisión de los EDE, se describen los procedimientos de supervisión que se adoptarán durante la concesión de licencias, el seguimiento externo (vigilancia) y los exámenes de los EDE.
El documento se enfoca en la protección de los fondos de los clientes y se abordan los riesgos operacionales, los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y los planes de operaciones de los EDE y el seguimiento externo.
