من أبرز أحداث الشمول المالي في 2018، هو إصدار النسخة الثالثة من المؤشر العالمي للشمول المالي Global Findex الذي يعد أفضل مقياس متوفر حاليا لمتابعة ومقارنة تطور البلدان في تحقيق الشمول المالي. وتضم قاعدة بيانات الفيندكس، التي يتم تحديثها كل ثلاث سنوات، مؤشرات عن كيفية تمكُّن البالغين في أكثر من 140 بلداً من امتلاك حسابات مصرفية والقيام بسداد المدفوعات والادخار والاقتراض وإدارة المخاطر المالية. سوف تجدون المؤشرات الرئيسية المحدثة لكل بلد في قسم البلدان.
ولقد شهدت معدلات الشمول المالي في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا تقدما ملحوظا ولكن هناك مجال لتحقيق المزيد خاصة فيما يتعلق بالشمول المالي للمرأة وتعظيم الفائدة من التقنيات المالية الحديثة. ولقد ساهم تبني عدد من البنوك المركزية والهيئات التنظيمية والرقابية العربية لمجموعة من السياسات والتشريعات المحفزة للشمول المالي في تحقيق هذا التقدم في المنطقة خلال السنوات القليلة الماضية؛ أحدثها إطلاق الاستراتيجية الوطنية للشمول المالي في فلسطين ، ونشر القواعد المنظمة لنشاط وسير مؤسسات الدفع في تونس. كما شهد العام الماضي إصدار مجموعة من التشريعات والمبادرات الداعمة لحماية عملاء التمويل الأصغر وتعزيز الشمول المالي للمرأة وتطوير المالية الرقمية بالأخص في الأردن ومصر. وعلى الرغم من التحديات الناتجة عن الصراعات الإقليمية وأزمة النزوح بالمنطقة، يستمر مقدمو الخدمات المالية في البلدان المتأثرة في توفير خدمات مالية وغير مالية من أجل تحسين قدرة الناس على الصمود والمساعدة في الحفاظ على سبل الرزق.
وأخيرا وفي نهاية العام، تم إطلاق مجموعة العمل الإقليمية للتقنيات المالية الحديثة التي يتولى صندوق النقد العربي أمانتها الفنية وتهدف إلى التشاور في مواضيع التقنيات المالية الحديثة وتبادل الخبرات والمعرفة حول القضايا الرئيسية وبلورة الرؤى المختلفة لتنشيطها وتنظيمها في الدول العربية.
وفيما يلي أبرز ما تم نشره على مدونة البوابة العربية خلال 2018:
1. لماذا تتردد مؤسسات التمويل الأصغر في العالم العربي للقيام بالتحوّل المؤسسي ؟ تعرض كارين بشاي، مؤسسة التمويل الدولية أهم النتائج من دراسة حديثة حول المزايا والتكاليف والتحديات والفرص المرتبطة بعملية التحوّل من كيان غير هادف للربح لكيان هادف للربح عند تقديم الخدمات المالية لمحدودي الدخل والأسباب وراء ضعف الإقبال على التحوّل المؤسسي في العالم العربي.
2. هل يمكن أن يصبح تطبيق للتواصل الاجتماعي خيارا للتمويل الأصغر؟ يعرض شرف الكبسي، المؤسسة الوطنية، اليمن، تجربة المؤسسة في استخدام تطبيق للتواصل الاجتماعي (الواتس آب WhatsApp) من أجل الوصول إلى العملاء ومتابعة المحفظة الإقراضية عن بعد بكفاءة وبأقل تكاليف في ظل الأزمة الراهنة.
3. من القاهرة إلى بوكارامانجا والعودة. تكتب فيرونيكا كاربويتش من الشبكة المصرفية العالمية للمرأة عن التعلم بين الأقران خلال زيارة مؤسسة لييد المصرية إلى مؤسسة ديلاموهير الكولومبية والدروس المستفادة من نهج الابتكار الذي يجعل العميل محور الاهتمام من خلال نوعين رئيسيين من الاستثمارات هما: التحوّل الرقمي للعمليات وإدارة المعرفة بهدف تعزيز الشمول المالي للمرأة الريفية.
4. ست طرق يمكن بها لمؤسسات التمويل الأصغر أن تواكب العصر الرقمي. تقدم غريتا بول، المديرة التنفيذية لسيجاب، ست نصائح أساسية لمؤسسات التمويل الأصغر لمواكبة المنافسة الجديدة والمختلفة الناتجة عن التطورات الرقمية من أجل الاستمرار في خدمة الفقراء بطريقة مسؤولة.
5. حلول مبتكرة لتعزيز الشمول المالي في العالم العربي. وصلت 8 حلول مبتكرة إلى المرحلة النهائية من جائزة الابتكار للاندماج المالي العربي في نسختها الأولى. وركزت الحلول المختلفة من المغرب والأردن ولبنان والبحرين على زيادة الكفاءة والابتكار فيما يتعلق بإنشاء وتنظيم وإدارة مجموعات التوفير والائتمان، واستخدام المحافظ النقالة، واستخدام تقنية تحديد الموقع الجغرافي، بالإضافة إلى وسائل التمويل والدفع عبر الإنترنت.
6. آفاق التحوّل الرقمي للخدمات المالية والشمول المالي في العالم العربي.مع ازدياد وتيرة التقدم التكنولوجي والمالية الرقمية، أصبح من الضروري على مؤسسات التمويل الأصغر في المنطقة العربية مواكبة هذه التطورات. نصائح هامة حول التحوّل الرقمي لمقدمي الخدمات المالية في حوار البوابة مع علاء حمية، مدير تطوير الأعمال في الشرق الأوسط وشمال افريقيا، سوفتوير جروب.
7. توفير الخدمات المالية للاجئين بصورة ملائمة. ميكول بيستيللي، المفوضية السامية للأمم المتحدة لشؤون اللاجئين، وفيليب غيشاندو، مؤسسة غرامين كريدي أجريكول يقدمان خمس توصيات عملية إلى مقدمي الخدمات المالية الذين يرغبون في تقديم الخدمات المالية إلى اللاجئين بناءا على دراسة حديثة للسوق في كل من الأردن وأوغندا.
9. لماذا قمنا بتغيير اسم البوابة؟ العالم قد تغير، وكذلك البوابة! بعد 18 سنة كبوابة التمويل الأصغر، الاسم الجديد أكثر شمولاً ويعكس بشكل أفضل تطور محتوى وجمهور البوابة على مدار السنوات من مجرد موقع معلوماتي لممارسي التمويل الأصغر إلى منصة تفاعلية لتبادل ومشاركة المعرفة في مجالات الشمول المالي المتعددة.
10. من الإستدامة إلى المسؤولية: الرؤية المستقبلية لقطاع التمويل الأصغر في العالم العربي. للعام الرابع على التوالي، تشارك البوابة العربية كشريك التواصل والمعرفة في مؤتمر سنابل السنوي الذي عقد في عمان، الأردن في نوفمبر/تشرين الثاني 2018. يعرض هذا المقال أبرز فعاليات الحدث السنوي الرئيسي لتبادل الخبرات والمعرفة والتشبيك للعاملين والمهتمين بالتمويل الأصغر والشمول المالي في العالم العربي.
1. 
2. 
3. 
4. 
5. 
6. 
7. 
8. 
9. 
10.